发布时间:2026-08-11 15:55
大众网记者 张佳 通讯员 杨雪桐 吴昊 滨州报道近日,建设银行滨州分行营业部凭借敏锐的风险研判能力和专业柜面风控水平,成功拦截一起300万元虚假支票养老诈骗案件,及时为老年客户守住养老积蓄,切实筑牢老年群体金融安全防线。
当日,一名老年客户前往网点办理大额支票入账转账业务。柜面员工在审核业务时,敏锐发现客户所持300万元现金支票为彩色复印件,无正规票据防伪要素,判定为涉诈虚假凭证,存在极高风险。网点工作人员立即暂停业务,第一时间上报管理人员,同步启动应急处置流程。
经耐心沟通核实,该客户误入“2026・大国养老”虚假涉诈群聊。不法分子精准利用老年人金融认知短板,以高额养老补贴、大额福利兑付为诱饵,先以小额登记费骗取客户信任,随后邮寄伪造支票、虚假养老协议,远程诱导老人到银行办理入账,企图后续以各类手续费、激活费实施连环诈骗。
针对客户深陷骗局、认知存在偏差的情况,工作人员秉持耐心、以案释法,结合假票据、聊天记录、快递凭证等实证,细致拆解养老诈骗套路,普及正规票据鉴别知识和反诈常识,逐步纠正客户错误认知,帮助其彻底认清骗局本质。最终,客户幡然醒悟,主动放弃办理涉诈业务,并对网点员工高度负责、及时止损的专业服务表示感谢。
此次成功拦截,有效规避了大额资金损失,彰显了建行基层网点过硬的风控能力与暖心的金融服务担当。下一步,建行滨州分行将持续聚焦老年群体反诈防护,常态化强化柜面风险排查预警、开展适老金融宣教,精准防范各类养老诈骗风险,全方位织密老年群体金融安全防护网,用心守护群众“养老钱”。
